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银行账务核算,是根据所发生的业务事项按账户登记分户明细账和按会计科目生成总账的过程。
不依法设置会计账簿的,根据有关法律法规,可以对单位和有关责任人进行罚款。
会计人员调动工作或者离职,必须与接管人员办清交接手续。会计主管人员办理交接手续时,一般要有2名会计人员进行监交。
各单位应当建立、健全本单位内部会计监督制度。记账人员与经济业务事项和会计事项的审批人员、经办人员、财物保管人员的职责权限应当明确,并相互分离、相互制约。
会计凭证包括原始凭证、记账凭证和专用凭证。
取得的原始凭证金额有错误的,应当由出具单位重开,不得在原始凭证上更正。
对于借款人未申请展期的贷款、地方政府已取消计划尚未归还的贷款,可以申请办理展期。
《邮政储蓄机构业务管理暂行办法》中,邮政储蓄网点开办新业务,应在最近三年内未发生重大经营违规事项。
《中华人民共和国合同法》中,当事人在订立合同过程中知悉的商业秘密,无论合同是否成立,不得泄露或者使用。
《中华人民共和国合同法》所称合同是平等主体的自然人、法人、其他组织之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议。婚姻、收养、监护等有关身份关系的协议,适用本法的规定。
《关于规范银行代理保险业务的通知》规定,保险公司应当按照财务制度据实列支向商业银行支付的代理手续费。保险公司可以向代理机构、网点或经办人员支付合作协议规定的手续费之外的其他费用,包括业务推动费以及以业务竞赛或激励名义给予的其他利益。
《关于规范银行代理保险业务的通知》中,每个专业代理机构可以与多家保险公司建立代理关系。
《商业银行小企业授信工作尽职指引(试行)》中,对微小企业的小额授信,商业银行可视情况简化上述授信环节,适当缩小客户经理授权。
《银行业协会工作指引》中,银行业协会组织年度工作计划以外的大型活动,其经费可单独筹集,也可设立专项活动基金。
《商业银行外部营销业务指导意见》所称外部营销是指银行在经监管部门批准的固定营业场所以外,由银行外部营销人员向消费者推介个人银行业务或零售银行业务的各类产品和服务的活动,包括:设立临时性摊位或路演地点、租用相对固定场所进行银行产品和服务介绍,外部营销人员上门造访与本银行尚无业务关系的客户等非实际交易性活动,还包括通过电话、互联网等渠道进行的实际销售活动或其他交易行为。
《商业银行市场风险管理指引》中,利率风险按照来源的不同,可以分为重新定价风险、收益率曲线风险、基准风险和股权性风险。
《电子银行安全评估指引》中,金融机构在进行电子银行安全评估时,必须选择经中国银监会资质认定的安全评估机构。
《电子银行安全评估指引》中,承担金融机构电子银行安全评估工作的机构,可以是金融机构外部的社会专业化机构,也可以是金融机构内部具备相应条件的相对独立部门。
《商业银行授信工作尽职指引》中,商业银行可以对以授信作为注册资本金、注册验资和增资扩股的业务进行授信。
《商业银行授信工作尽职指引》中,商业银行实施有条件授信时应遵循“先实施授信,后落实条件”的原则。
《商业银行授信工作尽职指引》中,商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主,实地调查为辅。
《商业银行授信工作尽职指引》中的授信指对非自然人客户的表内外授信。
《商业银行合规风险管理指引》中,商业银行合规管理职能应与内部审计职能分离。
《商业银行合规风险管理指引》所称合规管理部门,是指银监会及其派出机构和商业银行内部设立的专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位。
《银行业金融机构信息系统风险管理指引》中,银行业金融机构应建立健全信息系统相关的规章制度、技术规范、操作规程等;明确与信息系统相关人员的职责权限,建立制约机制,实行最小授权。
《商业银行房地产贷款风险管理指引》中,商业银行应密切关注抵押权优于建筑工程款受偿等潜在的法律风险。
最高人民法院关于适用《中华人民共和国合同法》若干问题的解释中,债权人以次债务人为被告向人民法院提起代位权诉讼,未将债务人列为第三人的,人民法院可以追加债务人为第三人。
最高人民法院关于适用《中华人民共和国合同法》若干问题的解释中,合同法实施以后,人民法院确认合同无效,应当以全国人大及其常委会制定的法律和国务院制定的行政法规为依据,也可以地方性法规、行政规章为依据。
根据《中华人民共和国合同法》,借款的利息可以预先在本金中扣除。
根据《中华人民共和国合同法》,债权和债务同归于一人的,合同的权利义务终止。
根据《中华人民共和国合同法》,当事人互负债务,标的物种类、品质不相同的不得抵销。
根据《中华人民共和国合同法》,债务人部分履行债务给债权人增加的费用,由债务人负担。
根据《中华人民共和国合同法》,限制民事行为能力人订立的合同,必须经法定代理人追认后,该合同方有效。
根据《中华人民共和国合同法》,格式条款和非格式条款不一致的,应当采用格式条款。
根据《中华人民共和国合同法》,法律、行政法规规定或者当事人约定采用书面形式订立合同,当事人未采用书面形式但一方已经履行主要义务,对方接受的,该合同成立。
中国农业发展银行章程中规定的业务范围内允许该行发行金融债券和境外筹资。
《商业银行授信工作尽职指引》中,授信按期限分为短期授信和中长期授信。
根据《商业银行房地产贷款风险管理指引》规定,抵押物价值的确定是以该房产在该次买卖交易中的成交价或评估价的较高者为准。
《企业集团财务公司管理办法》中规定,财务公司不得从事离岸业务,不得从事除协助成员单位收付交易款项之外的资金跨境业务。
根据《商业银行授信工作尽职指引》,商业银行应设立独立的授信工作尽职调查部门。
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